Agicap: Liquiditätsplanung modern

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Kurzfazit

Agicap gehört zu den führenden Liquiditätsplanungs-Lösungen in Europa und überzeugt vor allem durch die Echtzeit-Cashflow-Übersicht, die breite Banking-Integration mit über 3.500 Banken sowie leistungsstarke Forecasting-Funktionen. Die Plattform richtet sich primär an KMU und Mittelständler, die ihre Liquidität professionell steuern wollen. Abzüge gibt es für das intransparente Pricing und den vergleichsweise hohen Einstiegspreis, der für sehr kleine Unternehmen eine Hürde darstellt.

Über Agicap

Agicap wurde 2016 in Lyon (Frankreich) von Sébastien Beyet, Clément Mauguet und Lucas Bertola gegründet. Die drei Gründer erkannten früh, dass viele KMU ihre Liquiditätsplanung noch immer mit Excel-Tabellen abwickeln -- ein fehleranfälliger und zeitaufwendiger Prozess. Ihre Vision: Eine intuitive, cloudbasierte Lösung, die Cashflow-Management für den Mittelstand automatisiert und in Echtzeit abbildet.

Das Wachstum war bemerkenswert. Innerhalb weniger Jahre konnte Agicap über 7.000 Kunden in Europa gewinnen und expandierte neben Frankreich auch nach Deutschland, Spanien, Italien und in die Niederlande. 2022 folgte eine der größten Finanzierungsrunden im europäischen Fintech-Bereich, was die Marktposition weiter stärkte. In Deutschland betreibt Agicap ein eigenes Büro in Berlin mit deutschsprachigem Support- und Vertriebsteam.

Funktionsumfang

Agicap deckt die zentralen Anforderungen an eine moderne Liquiditätsplanung ab. Im Folgenden bewerten wir die einzelnen Funktionsbereiche:

Cash-Flow-Übersicht in Echtzeit -- Sehr gut

Das Herzstück von Agicap ist die Echtzeit-Cashflow-Übersicht. Sämtliche Kontobewegungen werden automatisch importiert, kategorisiert und in einem übersichtlichen Dashboard dargestellt. Sie sehen auf einen Blick, wie sich Ihre Liquidität entwickelt -- tagesgenau, wochenweise oder über längere Zeiträume. Die automatische Kategorisierung lernt mit der Zeit dazu und reduziert den manuellen Aufwand erheblich.

Banking-Integration / Multi-Bank -- Sehr gut

Agicap unterstützt die Anbindung von über 3.500 Banken in Europa. Das bedeutet: Sie können sämtliche Geschäftskonten verschiedener Bankinstitute in einer einzigen Oberfläche zusammenführen. Die Synchronisation erfolgt automatisch und nahezu in Echtzeit. Für Unternehmen mit mehreren Bankverbindungen ist das ein enormer Vorteil gegenüber manueller Konsolidierung.

Forecasting / Prognosen -- Sehr gut

Die Prognosefunktion gehört zu den Stärken von Agicap. Auf Basis historischer Daten und manuell hinterlegter Planwerte erstellt die Software Cashflow-Prognosen für die kommenden Wochen und Monate. Die Vorhersagen lassen sich flexibel anpassen und mit Ist-Daten abgleichen. So erkennen Sie frühzeitig Liquiditätsengpässe oder Überschüsse.

Szenario-Planung -- Gut

Sie können verschiedene Szenarien durchspielen (Best Case, Worst Case, Base Case) und deren Auswirkungen auf die Liquidität simulieren. Das ist hilfreich für strategische Entscheidungen oder die Vorbereitung auf Bankgespräche. Die Bedienung ist intuitiv, allerdings sind die Modellierungsmöglichkeiten nicht so tiefgreifend wie bei spezialisierten Controlling-Lösungen.

Reporting -- Gut

Agicap bietet standardisierte Reports und die Möglichkeit, individuelle Berichte zu erstellen. Die Exportfunktionen (PDF, Excel) sind solide. Für die meisten KMU reicht der Funktionsumfang aus, wenngleich größere Unternehmen mit komplexen Reporting-Anforderungen an Grenzen stoßen können.

Konsolidierung -- Gut

Unternehmen mit mehreren Gesellschaften oder Standorten können ihre Daten konsolidiert betrachten. Die Konzernstruktur lässt sich abbilden, und intercompany-Transaktionen werden berücksichtigt. Für einfache bis mittlere Konzernstrukturen funktioniert das gut; bei sehr komplexen Strukturen kann es aufwendiger werden.

Zahlungsmanagement -- Gut

Agicap bietet neben der reinen Planung auch Funktionen zur Steuerung von Zahlungen. Lieferantenrechnungen lassen sich verwalten, Zahlungsläufe vorbereiten und Freigabeprozesse abbilden. Dieser Bereich wurde in den letzten Jahren stetig ausgebaut, erreicht aber noch nicht die Tiefe dedizierter Payment-Lösungen.

Benutzerfreundlichkeit

Die Benutzeroberfläche von Agicap ist modern gestaltet und folgt aktuellen UX-Standards. Das Dashboard ist übersichtlich aufgebaut und zeigt die wichtigsten Kennzahlen auf einen Blick. Auch Anwender ohne tiefgreifende Finanz-Expertise finden sich schnell zurecht.

Der Onboarding-Prozess ist gut strukturiert. Nach der Anbindung der Bankkonten -- was in der Regel innerhalb weniger Minuten erledigt ist -- werden die Transaktionen automatisch importiert und kategorisiert. Agicap stellt zudem einen persönlichen Ansprechpartner für die Einführungsphase bereit, der bei der Einrichtung und den ersten Schritten unterstützt.

Kleinere Abzüge gibt es bei der mobilen Nutzung: Die Web-App ist responsiv, eine native Mobile-App mit vollem Funktionsumfang wäre jedoch wünschenswert.

Integrationen

Die Integrationsmöglichkeiten gehören zu den klaren Stärken von Agicap:

• Banking: Über 3.500 Banken in Europa (automatische Synchronisation)
• Buchhaltung: DATEV, lexoffice, sevDesk
• ERP-Systeme: Sage, Exact, Netsuite und weitere
• Rechnungsstellung: Verschiedene Invoicing-Tools
• API: Offene Schnittstelle für individuelle Anbindungen

Die Bankanbindung funktioniert in der Praxis zuverlässig. Die Integrationen mit Buchhaltungssoftware ermöglichen den automatischen Abgleich von Plan- und Ist-Daten. Für Unternehmen mit speziellen Anforderungen steht eine API zur Verfügung, die individuelle Integrationen ermöglicht.

Preise und Tarife

Agicap veröffentlicht keine festen Preise auf der Website. Die Kosten werden individuell kalkuliert und hängen von mehreren Faktoren ab:

• Unternehmensgröße (Anzahl der Gesellschaften, Konten, Nutzer)
• Gewählte Module (Cashflow-Planung, Zahlungsmanagement, Konsolidierung)
• Vertragslaufzeit

Erfahrungswerte aus dem Markt deuten auf einen Einstiegspreis von ca. 200 EUR pro Monat hin. Für größere Unternehmen mit mehreren Modulen können die Kosten deutlich höher liegen. Es gibt keine kostenlose Testversion im Self-Service -- stattdessen bietet Agicap eine persönliche Demo an.

Unsere Einschätzung: Das fehlende öffentliche Pricing ist aus Nutzersicht ein Nachteil. Interessenten müssen zwingend den Vertrieb kontaktieren, um eine Preisvorstellung zu erhalten. Für sehr kleine Unternehmen mit weniger als zehn Mitarbeitenden dürfte der Einstiegspreis zudem hoch sein.

Support und Service

Der Support von Agicap ist auf den deutschsprachigen Markt zugeschnitten:

• Persönlicher Ansprechpartner während des Onboardings und darüber hinaus
• Deutscher Support per E-Mail und Telefon
• Onboarding-Begleitung mit strukturiertem Einführungsprozess
• Wissensdatenbank mit Artikeln und Tutorials
• Regelmäßige Webinare zu neuen Funktionen und Best Practices

In der Praxis berichten Nutzer von schnellen Reaktionszeiten und kompetenter Beratung. Der persönliche Ansprechpartner ist ein klarer Pluspunkt gegenüber reinen Self-Service-Lösungen. Allerdings hängt die Support-Qualität naturgemäß vom jeweiligen Ansprechpartner ab.

Stärken und Schwächen

Stärken

1. Echtzeit-Cashflow-Übersicht: Automatischer Import und Kategorisierung aller Kontobewegungen liefert jederzeit ein aktuelles Liquiditätsbild.
2. Hervorragende Banking-Integration: Über 3.500 Banken werden unterstützt, Multi-Bank-Konsolidierung funktioniert zuverlässig.
3. Leistungsstarkes Forecasting: Cashflow-Prognosen auf Basis historischer Daten und Planwerte sind praxisnah und flexibel anpassbar.
4. Schnelles Onboarding: Die Einrichtung gelingt in kurzer Zeit, die automatische Kategorisierung reduziert den initialen Aufwand.
5. Persönlicher Support: Dedizierter Ansprechpartner und strukturiertes Onboarding heben Agicap von reinen Self-Service-Tools ab.

Schwächen

1. Intransparentes Pricing: Keine öffentlichen Preise; Interessenten müssen den Vertrieb kontaktieren, um Kosten zu erfahren.
2. Hoher Einstiegspreis für kleine KMU: Ab ca. 200 EUR/Monat ist Agicap für Kleinstunternehmen oder Freelancer kaum erschwinglich.
3. Potenzieller Lock-in-Effekt: Die tiefe Integration in die Bankinfrastruktur und die Abhängigkeit von automatisierten Prozessen erschweren einen späteren Anbieterwechsel.
4. Begrenzte Tiefe bei Controlling-Funktionen: Für komplexe Konzernstrukturen oder tiefgreifende Finanzanalysen stoßen die Modellierungsmöglichkeiten an Grenzen.
5. Keine native Mobile-App: Die Nutzung auf Mobilgeräten ist über den Browser möglich, eine vollwertige App fehlt jedoch.

Für wen ist Agicap geeignet?

Ideal geeignet für:

• KMU und Mittelständler mit 10 bis 500 Mitarbeitenden, die ihre Liquiditätsplanung professionalisieren wollen
• Unternehmen mit mehreren Bankverbindungen, die eine konsolidierte Übersicht benötigen
• Geschäftsführer und CFOs, die datenbasierte Entscheidungen über ihre Liquidität treffen wollen
• Wachstumsunternehmen, die regelmäßig Forecasts für Investoren oder Banken erstellen

Weniger geeignet für:

• Kleinstunternehmen und Solo-Selbstständige (Preis-Leistung stimmt hier nicht)
• Konzerne mit hochkomplexen Strukturen (spezialisierte Treasury-Lösungen bieten mehr Tiefe)
• Unternehmen, die nur eine einfache Einnahmen-Ausgaben-Übersicht benötigen (günstigere Alternativen verfügbar)

Alternativen zu Agicap

Commitly und Tidely sind vor allem für kleinere Unternehmen interessant, die einen günstigeren Einstieg suchen. LucaNet richtet sich an Unternehmen mit umfassenderen Controlling-Anforderungen. Excel bleibt die kostenlose Basisalternative -- mit allen bekannten Nachteilen hinsichtlich Fehleranfälligkeit und manuellem Aufwand.

Fazit und Bewertung

Agicap positioniert sich als eine der führenden Liquiditätsplanungs-Lösungen in Europa -- und wird diesem Anspruch in weiten Teilen gerecht. Die Echtzeit-Cashflow-Übersicht, die breite Banking-Integration und das leistungsstarke Forecasting sind echte Stärken, die den Arbeitsalltag von Finanzverantwortlichen spürbar erleichtern.

Die Plattform eignet sich besonders für KMU und Mittelständler, die den Schritt von Excel-basierten Lösungen hin zu einer professionellen Liquiditätsplanung gehen wollen. Das strukturierte Onboarding und der persönliche Support erleichtern den Einstieg.

Kritisch sehen wir das intransparente Pricing und den vergleichsweise hohen Einstiegspreis. Unternehmen sollten sich vorab genau informieren und im Vertriebsgespräch konkrete Konditionen einholen. Zudem sollte der potenzielle Lock-in-Effekt bei der Entscheidung berücksichtigt werden.

Unsere Bewertung: 4,0 von 5

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Was kostet Agicap?

Agicap veröffentlicht keine festen Preise. Die Kosten werden individuell berechnet und hängen von der Unternehmensgröße, den gewählten Modulen und der Vertragslaufzeit ab. Erfahrungswerte deuten auf einen Einstiegspreis ab ca. 200 EUR pro Monat hin.

Gibt es eine kostenlose Testversion von Agicap?

Eine klassische Testversion im Self-Service gibt es nicht. Agicap bietet stattdessen eine persönliche Demo an, bei der Ihnen die Funktionen vorgestellt und Ihre individuellen Anforderungen besprochen werden.

Ist Agicap DSGVO-konform?

Ja. Agicap ist ein europäisches Unternehmen mit Hauptsitz in Frankreich und einem Büro in Berlin. Die Daten werden auf Servern in Europa verarbeitet und gespeichert.

Welche Banken werden von Agicap unterstützt?

Agicap unterstützt über 3.500 Banken in Europa. Die gängigen deutschen Banken (Sparkassen, Volksbanken, Deutsche Bank, Commerzbank und weitere) sind in der Regel verfügbar.

Wie lange dauert die Einrichtung von Agicap?

Die Grundeinrichtung inklusive Bankanbindung ist in der Regel innerhalb weniger Stunden möglich. Für die vollständige Konfiguration mit Kategorisierung und Forecasting sollten Sie je nach Komplexität einige Tage einplanen.

Eignet sich Agicap für Freiberufler oder Solo-Selbstständige?

Grundsätzlich ja, allerdings ist der Einstiegspreis für Einzelpersonen oder sehr kleine Unternehmen vergleichsweise hoch. Günstigere Alternativen wie Commitly oder Tidely bieten für diese Zielgruppe ein besseres Preis-Leistungs-Verhältnis.